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如何管理离岸账户,减少被清查的风险

为了保证企业的正常运作,不会因为离岸账户突然关闭而发生损失,我们就需要了解一下如何规避离岸账户关闭的风险。

离岸账户

1、保持资金流动。

企业需要经常运作账户,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;一般超过半年没有任何使用记录,银行会认为客户没有此离岸账户的需要,可能导致账户被关;除此之外,要保证离岸账户中有一定的存款,切勿欠费。

2、避免资金快进快出。

正常生意经营,会有采购成本,会有利润。但若比如,客户经常是账户一收到50万,短时间内就把50万转走,一笔两笔或许有合理的理由,但经常性操作,不免让银行质疑账户的用途。

3、避免与除股东董事、员工之外的私人账户发生交易流动。
公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份,公司账户只能用于生意用途、接受股东注资、分发工资、分发利润。

4、避免大额资金整存整取。

5、注意企业交易方位于的国家或地区,保证其在开户行允许的范围内;不与敏感国家(如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等)发生交易往来,如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全。

6、避免与“不明账户”发生往来,如非交易对手、非同行业账户(公司转行业或拓展行业需向银行提前备案)。

7、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

8、保留每笔交易的交易单据,注意单据的质量。

9、如有实际收入,建议实际核实出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。


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